存股概念保单 元大首发 - 金融.税务 - 工商时报
2022-08-26 11:58

元大金旗下元大投信及元大人寿22日跨子公司结盟,推出市场首档存股概念的台股投资型保单。元大投信董事长刘宗圣以“护国神山”比喻未来元大高股息龙头基金在元大的台股投资型保单扮演的角色,即该保单会有相当的比重将与高股息龙头基金链接。

过去从来没有类全委投资型保单是以链接台股基金为主,元大金本次跨子公司合作发行台股投资型保单,一方面开发出投资人对投资型保单更多的选择空间,也打破过去投资型保单多由债券基金垄断的局面。

据了解,该保单上市第一天就买气爆棚,销量可望上看百亿元。

刘宗圣22日以“新投资型保单2.0”形容这档投资型保单,更进而点出:“台股的地貌及天际线在最近一年有重要质变”,是元大投信决定不设股债上限进行类全委操盘的主因,包括新户爆大量、外资不断增持,以及半导体、5G、电动车这些题材,使得台股的供应链已走向“价值链”,倘若设定五成或六成的股债配置比,反而可能阻碍收益最大化。

元大投信执行副总郑宗祺补充,不设股债投资上限的另一重要原因,是怕为了将就投资上限,硬去投资收益差甚至有价跌风险的债券,反而折损保户的投资利益。

同时,若设定股债比上限五成或六成,一般而言股票投资比重约四成就被“打断”了,反而不利于获利实现。

元大金内部分析,目前寿险保单是台湾客户最重要的金融资产部位,特别是投资型保单,包括能满足保户需求的优质投资组合和正确的保单管理方式都是重点,而在人口持续老化、利率持续维持低档、IFRS 17号公报与ICS 2.0新制上路的当下,不论是市场环境,或是监理法规都出现重要的质变,投资型保单的投资结构,以及成分都格外重要。

也因为如此,没有汇率风险,且近一年多来获得外资源源不断汇入助攻、且多方基本面受看好的台股,成为元大此次发行投资型保单的“主角”。

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